伴隨改革開放四十年來經濟高速增長與金融科技的快速發展,中國財富管理市場從體量到模式都發生了重大轉變,財富管理正在由1.0時代進入2.0時代。

  近日,億歐智庫發布的《2019全球財富管理研究報告》中明確提出,如今中國綜合金融機構和第三方財富管理公司的業務發展正處于由1.0向2.0過渡的核心時期。在這一時期,引入多樣化的產品和服務,滿足客戶全方位的財富管理需求,平穩步入資產組合配置的2.0階段,將成為中國財富管理服務的演進路徑。

  產品服務全方位聚合

  億歐智庫在《報告》中指出,在財富管理1.0的時代,財富管理主要是進行產品銷售,較少考慮客戶的實際需求。而在財富管理2.0的時代,則是以收取資產配置咨詢服務費為主,財富管理主要是為用戶提供大類資產和產品組合配置方案。

  在財富管理2.0的時代下,要求第三方財富管理公司“引進來”產品服務,實現產品服務的全方位聚合,探索產品服務互利共贏的可持續發展之路,構建開放的財富管理生態系統。第三方財富管理公司基于全方位、多樣化的產品訴求,推動平臺資產類別更加廣泛、產品類型更加多元,實現幾乎所有資產類別和主流產品的聚合。在此基礎上,用戶的多個財富管理賬戶也能實現聚合和統一管理,最終形成開放產品平臺。

  作為服務全球華人的綜合性智能金融服務平臺,鳳凰金融在財富管理領域已經提前邁入了財富管理2.0的時代。

  在財富管理業務中,鳳凰金融通過與海內外優秀的資產管理機構形成戰略合作伙伴關系,搭建了提供優質資產網絡。鳳凰金融嚴選市場各細分領域的優秀金融機構,設置“三重保障力”標準,通過“機構整體實力保障”、“機構風控能力保障”、“機構經營能力保障”進行全方面嚴格把控,做到“引進”優質產品。目前,鳳凰金融財富管理已經與 50多家金融機構開展業務合作,已形成類固收、私募股權、二級市場、增值服務、海外投資等五大產品系列,可以滿足用戶全方位的資產配置需求,實現了資產類別與主流產品的聚合。

  針對服務聚合,鳳凰金融基于智能金融的便捷性,在財富管理領域實現“人工+智能”的雙軌制解決方案。在智能金融領域,鳳凰金融推出智能資產配置工具鳳凰真準,可以根據用戶信息進行用戶需求畫像,通過綜合分析,幫助用戶評估資產配置健康度、篩選優質金融資產、有效配置組合控制風險,為用戶提供智能投資方案。

  在擁有鳳凰真準等一系列智能工具的前提下,鳳凰金融還擁有專業的財富管理顧問團隊,團隊匯聚百位財富顧問,成員均來自匯豐銀行、花旗銀行、摩根大通銀行、中國銀行等頂級私人銀行和高端財富管理中心,具備多年資產管理經驗,且持有金融相關證書比例在95%以上,深刻了解中國財富管理需求,熟悉國內外資本市場。這些專業的財富顧問們會利用智能金融工具深入了解用戶的財務規劃目標,之后有針對性的向用戶提供交互性更強的面對面財務規劃及財富管理相關的咨詢服務。

  在資產網絡與“人工+智能”服務的基礎上,鳳凰金融財富管理已實現了產品與服務全方位聚合。

  一站式財富管理服務

  通過“引進”優質產品、搭建資產網絡、融合線上線下服務,鳳凰金融財富管理業務滿足了全方位、多樣化的用戶訴求,使平臺資產類別更加廣泛、服務類型更加多元。而針對于用戶在產品以外的增值服務需求,鳳凰金融財富管理業務也同樣做到了多元化服務。

  億歐智庫《報告》中提出,第三方財富管理公司在“引進來”多樣化產品的基礎上,引入智能資訊推薦、社區交流等個性化、互動化的增值服務,構建一站式財富管理平臺,讓“一個平臺解決一切”成為現實。

  針對個性化、互動化的增值服務需求,鳳凰金融以“智能資訊”與“用戶俱樂部”為用戶提供覆蓋面更加廣泛的一站式服務。

  在金融資訊方面,鳳凰金融通過大數據、人工智能、量化分析等技術手段打造出金融資訊分析引擎“鳳鳴智能資訊”,可以針對紛繁復雜的海量金融信息進行深度剖析和廣度關聯,以客觀、簡潔、量化、智能的方式呈現給用戶高質量的信息聚合與分析服務,幫助用戶理解投資邏輯,拉近普通用戶與專業金融投資的距離。并且,鳳凰金融將人工智能驅動的金融科技研發成果應用于財富管理的各個方面,除“鳳鳴智能資訊”與“鳳凰真準”外,還推出了智能基金策略產品“魔鏡智投”、智能KYC系統、智能營銷系統等多項產品及應用,以金融科技能力推進了智能化財富管理服務的覆蓋范圍。

  在互動服務方面,鳳凰金融財富管理建立了“尊系用戶俱樂部”,針對用戶投資體驗、品質生活、個人提升、子女教育、財富傳承幾大高增長需求,提煉用戶的個性化細致需求, 提供投資、生活、財富傳承、學習等定制類活動等,以全面聚合的服務打造“定制化的一站式用戶服務體系”。

  財富管理2.0時代已經到來,用戶需要的不再是過去以產品為導向的服務,而是需要一個人性化、定制化的全方位財富管理服務,鳳凰金融聚合產品與服務的一站式財富管理模式帶來了財富管理2.0的行業樣板,為財富管理未來的發展拓寬了路徑。