近日,由《亞洲銀行家》主辦的2019全球財富與社會論壇在上海召開。論壇上,鳳凰衛視旗下綜合性智能金融服務平臺鳳凰金融獲評“2019中國年度數字化財富管理服務”獎項。

  《亞洲銀行家》是金融服務行業領先的戰略情報提供者。亞洲銀行家獎項評比規則遵循國際最高標準,以專業性強、評審公證權威、覆蓋范圍廣受到金融界和行業研究機構一致認可。據悉,《亞洲銀行家》所頒發的“2019中國年度數字化財富管理服務”獎項是本次主辦方在財富管理數字化領域決出的唯一獎項,而鳳凰金融是這一獎項的唯一獲得者。

  鳳凰金融總裁張震出席本次論壇并發表主旨演講,為現場嘉賓分享了鳳凰金融財富管理數字化發展的經驗。在演講中張震說道:“到2020年中國的個人可投資資產將超過兩百萬億,到2020年之后將成為世界上最大的金融市場之一。未來中國財富管理市場將會產生基于技術的改變,更多財富管理人群將采用基于數字技術的應用進行財富管理。”

  在龐大的財富管理需求面前,未來市場如何降低服務門檻、提升服務效率,覆蓋更多需求人群成為了行業關注的焦點。而以數字化技術驅動財富管理服務的升級、讓更多人群享受便捷的財富管理服務,成為了財富管理行業發展的主流方向。

  數字技術提升財富管理服務效能

  近幾年中,全球財富管理行業的投資規模持續增長,據波士頓咨詢公司的數據顯示,2018年,全球資產管理規模突破80萬億美元。其中,中國大陸的資產管理規模達到了18.5萬億美元,已晉升為全球第三大資產管理市場,預計到2025年中國的資產管理規模預計將增長3倍,成為僅次于美國的全球第二大資產管理市場。

  面對這樣一個規模巨大、高速成長的市場,財富管理行業服務質效的升級已經迫在眉睫,而依靠數字技術提升財富管理市場的品質和效率已經成為了行業公認的發展方向。數字化財富管理以數據和技術驅動創新,針對價格敏感、便捷性訴求高且樂于嘗試技術創新的財富管理客群,為其提供簡單易懂、信息透明、相對更標準的產品,通過互聯網、移動端隨時隨地提供高效、便捷、透明的服務體驗。

  鳳凰金融本次獲得數字化財富管理服務獎項也正是基于利用數字手段提升了用戶服務的效率與質量。官方資料顯示,鳳凰金融自2015年起開始在智能金融領域進行積極布局,目前在大數據、人工智能、區塊鏈等數字技術的支撐下,已成功打造了一整套以數字技術為基礎的前沿智能科技架構,全面提高金融業務效能。

  在提升服務體驗方面,鳳凰金融推出了智能資產配置工具“鳳凰真準”、智能基金策略產品“魔鏡智投”、智能資訊分析引擎“鳳鳴智能資訊”等多項應用級產品,通過數字技術的深度開發應用,為用戶提供了隨時可獲取的數字化定制財富管理服務。

  在用戶畫像方面,鳳凰金融通過數字技術自主研發的智能KYC系統能夠通過數以百計的標簽不斷提升對客戶畫像的全面性和準確,能夠及時了解重要信息變化并在系統內進行更新,綜合測評用戶風險承受能力,及時有效的分析用戶所需求的資產配置比例,為用戶推薦針對性、個性化的金融產品。

  在客群延展方面,鳳凰金融基于數字技術模型將渠道分析于用戶價值預測結合,推出了鳳飛智能獲客引擎?梢陨疃韧诰蛴脩舢嬒,實現用戶轉化跟蹤、渠道分析、營銷活動分析等功能,以優化和調整營銷獲客戰略。

  鳳凰金融基于數字化技術在財富管理業務用戶畫像與分析、規劃與配置、交易與執行和組合管理等環節上改變傳統業務邏輯,幫助財富管理行業實現了降本增效、客群延展、提升體驗和控制風險等效果。

  數字技術助力財富管理全周期服務

  在數字技術助力財富管理業務不斷發展的今天,財富管理已經不僅僅是滿足用戶所提出的需求,了解用戶在未來生命周期的財富管理需求在下一階段的發展中將會成為至關重要的發展方向。張震在論壇的采訪中表示“因為財富管理不是一次性交易行為,鳳凰金融希望與用戶成為合作伙伴,而基于數字技術,很多服務都是通過系統自動化來實現的。”

  基于用戶未來需求的全周期服務是對平臺數字技術能力與服務能力的雙重考驗,事實上鳳凰金融已借助數字技術實現了財富管理的全周期服務。

  基于智能用戶管理系統進行大數據分析,鳳凰金融建立了“全生命周期的價值管理體系”,重視基于用戶生命周期的長期財富規劃,深度經營用戶,完備用戶價值管理體系,根據用戶的不同屬性推薦相關財富管理方案,以豐富的產品及組合方案滿足用戶在不同階段的需求。

  在解決用戶的全周期產品需求方面,鳳凰金融與國內外優質金融機構合作,通過數字化風控技術搭建了優質資產網絡。通過大數據風險管理體系對每個產品制定嚴格的項目篩選與立項準入標準,從合規風險,資產風險,操作風險,市場風險等維度全方位把控風險。目前已形成類固收、私募股權、二級市場、增值服務、海外投資五大產品系列,全面滿足用戶需求。

  此外,鳳凰金融在北京、深圳等地成立財富管理服務中心,通過高素質財富管理團隊,為用戶提供“線上+線下”的服務模式,即數字技術搭建財富管理平臺與財富管理中心線下服務團隊相結合,滿足用戶相對復雜的財富管理需求,增加服務維度、提高用戶體驗、提升服務溫度方面優勢明顯。

  “鳳凰金融以數字技術降低了財富管理的門檻,具備滿足1.5億中產新富財富管理需求的技術條件。目前鳳凰金融依然在不斷深化數字技術研發,但是也要保持敏銳的觸覺,洞察用戶需求的動態變化,這樣才能夠更好的滿足用戶需求。” 張震在采訪中說道。